（綜合報導）中國工商銀行及其紐約分支機搆因未經授權使用和披露機密監管資訊，被美聯儲和紐約金融服務管理局(New York Department of Financial Services)罰款3240萬美元。
1月19日（週五），美聯儲在一份聲明中說，機密監管資訊包括銀行檢查報告和銀行監管機構的其他機密通信，“未經相關銀行監管機構事先批准，披露機密監管資訊是違法的。”
聲明說，工行缺乏正式的政策、程式、培訓或其他內部控制，以指導員工正確處理機密監管資訊，或防止未經授權的傳播和使用此類資料。
紐約金融服務管理局同天在另一份聲明中說，在對工行的合規失敗進行調查後，發現工行紐約分行在2018年至2022年期間的《銀行保密法》以及反洗錢合規計畫中的多項缺陷，管理局對該銀行進行了罰款。
調查指出，一名前紐約分行員工在同事的指示下追溯了幾份合規檔，而工行沒有及時向該部門報告這一不當行為。工行還非法向一家海外監管機構披露了保密的監管資訊，但聲明沒有具體說明是哪家監管機構。
美聯儲要求工商銀行在90天內提交一份書面計畫，以加強內部控制和監管機密資訊處理方面的合規職能，並進行其他方面的改革。這項計畫必須被美聯儲接受並在10天內通過。此後在每個季度結束後的30天內，工行必須提交改進進展報告。
工行是中國國有第一大行，總資產已超44.5萬億元人民幣（下同）。去年三季度業績報告顯示，工行前三季度營業收入6513.68億元，同比下降3.55%；實現淨利潤2699.3億元，同比增長 0.81%。截至9月末，該行不良貸款率1.36%，比上年末下降 0.02個百分點。
